Este módulo le permitirá que genere un informe que mostrará o dará detalles de la cantidad de dinero que se espera que sea pagado en un periodo de tiempo en particular; esto será para seis periodos consecutivos. 
 
Usted también puede generar facturas que son emitidas a los clientes para una fecha particular o puede guardarlas (facturas) en una carpeta especial que se crea para guardar las facturas, con el objetivo de utilizarlas en el futuro. Pueden emitirse facturas a clientes individuales y miembros del grupo que tomaron préstamos y tienen las montos debidos a una fecha en particular. 
 
Cuando usted pulsa click en el Menú Préstamos\Informe de Cartera de Préstamos\Informe de Saldos Debidos, una pantalla como la siguiente será mostrada;

Periodos Diarios: Cuando esta opción es seleccionada, usted puede obtener un informe que muestra el monto de dinero debido para un reembolso de préstamo en un día, por seis días consecutivos.

Periodos Semanales: Cuando esta opción es seleccionada, usted puede obtener un informe que muestra el monto de dinero debido para un reembolso de préstamo en una semana, por seis semanas consecutivas.

Periodos Mensuales: Cuando esta opción es seleccionada, usted puede obtener un informe que muestra el monto de dinero debido para un reembolso de préstamo en un mes, por seis meses consecutivos.

Cuartos de Periodo: Cuando esta opción es seleccionada, usted puede obtener un informe que muestra el monto de dinero debido para un reembolso de préstamo para 3 meses, para seis cuartos de periodo consecutivos.

Periodos Semi-anales: Cuando esta opción es seleccionada, usted puede obtener un informe que muestra el monto de dinero debido para un reembolso de préstamo durante medio año, para seis periodos semi-anuales consecutivos.

Periodos Anuales:  Cuando esta opción es seleccionada, usted puede obtener un informe que muestra el monto de dinero debido para un reembolso de préstamo durante 1 año, para seis periodos anuales consecutivos.

Fecha del Informe debido, del: Ingrese la fecha desde donde debe iniciar el informe de montos debidos. Esto será ejecutado para seis periodos consecutivos desde la fecha seleccionada. Será incluida la fecha seleccionada. *Esta fecha es 09/09/2008 como visto en la pantalla anterior para que la opción "Generar Factura" sea verificada.

Tasa de Reembolsos Esperada: En la caja de texto ingrese el porcentaje esperado de reembolso de préstamos. Este porcentaje despende de la desición del administrador o oficial de crédito.  En  el ejemplo anterior, 5% es la tasa de reembolso esperada.

• Marcar para ver solamente el debido en el periodo: Cuando esta opciòn es seleccionada, el informe a ser generado mostrará sólo las montos que se esperan de reembolso en el periodo seleccionado. En caso de que no haya ninguna cantidad vencida en el periodo seleccionado, entonces no se mostrará ninguna cantidad  en el informe. 
• Mostrar sólo el principal:  Cuando esta opción es seleccionada, el informe a ser generado mostrará el monto original de dinero que se le prestó al cliente. Otros montos como interés y otros cargos no son incluidos en la figura desplegada en el informe.
• Generar las facturas: Cuando esta opción es seleccionada, las facturas pueden ser creadas para ser enviadas a clientes con montos debidos para un periodo seleccionado. La redacción de la pantalla cambiará como visto en la siguiente pantalla;

Después de pulsar click en la opción Generar Factura, no se generan los informes para seis periodos consecutivos;será para la fecha seleccionada. En la siguiente pantalla la fecha ingresada es 08/09/2008. Click en el botón de comando ok se generará una pantalla de Montos Debidos para seleccionar el cliente para el que desea obtener la factura como se muestra en la siguiente pantalla;

En la pantalla anterior, puede seleccionar varios clientes y generar facturas que pueden ser impresas y enviadas a los clientes. Las facturas generadas muestran el monto debido para una fecha en particular. La pantalla ya aparece con todos los préstamos verificados.

Fecha de la factura: Ingrese la fecha en que desea generar la factura (s). En el ejemplo, la fecha a ingresar es 08/09/2008.

No. de la primera factura:  Ingrese el número en que desea que su factura inicie, en el ejemplo; en la pantalla de abajo, 12 (doce) es ingresado como el número de la primera factura a ser generada. 

Plantilla de la factura: Click en el botón de búsqueda (que tiene tres puntos), ejemplo.  , y seleccione el directorio dónde su plantilla fue creada. Cuando usted pulsa click en la caja de búsqueda, conseguirá una pantalla desde dónde puede seleccionar la plantilla de la factura, como la siguiente;

En la pantalla anterior, factura.doc es el documento es el documento que tiene la plantilla de la factura. *Puede diferir del suyo dependiendo del nombre y localización de la plantilla de su factura. Click en el botón del comando OK después de seleccionar la plantilla. El link se mostrará junto a caja de texto Plantilla de la Factura.

Directorio para archivos de factura: Aquí se selecciona el directorio dónde desea guardar las facturas generadas por Loan Performer. Click en la caja búsqueda y escoja la carpeta para guardar las facturas. Usted puede lllamar a esta carpeta "facturas"(ejemplo, en el LPF actual) para mayor facilidad o referencia rápida. La carpeta de factura ya debe haber sido creado para seleccionarlo. Esta carpeta es seleccionada de la siguiente forma;

Entonces después de seleccionar los directorios correctos a la plantilla de la factura y directorio de la Factura, la pantalla aparecerá como sigue;

Seleccionar Todo: Cuando usted pulsa click en este botón, todos los préstamos son seleccionados para procesar un factura.

Desactivar todo:  Cuando usted no quiere seleccionar ningún préstamo, usted selecciona esta opción o si usted solamente desea seleccionar algunos préstamo, desactiva todos y pulsa click en en cada préstamo que desea imprimir. En la pantalla anterior el préstamo del grupo Ababantule -DB/00005 es seleccionado y el número de factura es el 12.

Guardar facturas sin imprimir: Cuando esta opción es seleccionada, las facturas generadas son guardadas en la carpeta que fueron creadas para archivar las facturas. No habrá ninguna impresión de las facturas. Esto puede ser para los archivos de la institución.

Click en  OK si todos los campos y fechas ingresadas son correctas. Usted tendrá una factura como la siguiente fig. 1;

Nota: La factura mostrada en el ejemplo anterior, usted puede crear una que se adapte a las necesidades de su organización utilizando las variables de la plantilla de factura de su organización que encuentra el el CD de instalación Loan Performer o lo puede bajar desde el sitio Web de Loan Performer (www.loanperformer.com).

PD:     Como utilizar la Plantilla de Variables de Factura

1. Use la plantilla de Factura que se encuentra en el CD de instalación. Ábralo y copie las variables que usted usará en su factura. Estructúrelos  y forme el esquema de la página que usted necesita. La pantilla de factura usted puede seleccionar las variables como sigue;

NOMBRE DE LAS VARIABLES DE FACTURA

2. Abra un nuevo documento en word y pegue las variables que usted necesita e.g.

<Long name organisation>,

   No. Factura. <Invoice Number>

<Branch>                             Fecha Factura :<Invoice Date>

Para: <Client Title> <Client Name>

Fecha: <Today>

Referencia: Monto debido por reembolso de préstamo

Monto debido por reembolso de Préstamo

• Recalcular interés para préstamos con Saldo Decreciente?: Cuando esta opción es seleccionada, el interés se calculará y será incluido en el informe en el momento de generar un informe para el monto debido. Solamente aplicará para préstamos cuyo método/modo de cálculo de interés es Balance Declinado, en caso de que no hayan préstamos bajo este método, entonces no habrá ningún recalculo de interés.

* Con la plantilla anterior usted obtendrá una factura como la generada en fig.1

(Oficial de Crédito)

<Credit Officer>

Gracias,

Por favor presentarse a pagar su cuota prontamente.

Tasa Multa:<Penalty Rate>

Fecha Debida:<Due Date>

Monto Debido: <Amount Due>

Monto Total de Reembolso:<Total Repayable Amount>

Método de Cáculo de Interés:<Interest Calculation Mode>

Tasa de Interés Mensual:<Monthly Interest Rate>

Fecha de Desembolso:<Disbursement Date> Loan Period <Loan Period in Months>months

Fecha de Aplicación de Préstamo:<Loan Application Date>

Monto de Préstamo:<Loan Amount> (<Loan Amount in Words>).

Número de Préstamo:<Loan Number> 

Fecha de Registro:<Client's Date of Membership>

No. Cuenta de Ahorros:<Client Savings Account>